Банки блокируют переводы и требуют подтверждать источники доходов: какие действуют нововведения

В конце 2020 вклады украинцев в банках увеличились. За год рост составил более 24%, банки в результате ужесточения финмониторинга могут блокировать переводы украинцев и отказаться принимать депозиты без подтверждения источника дохода.

Читайте только лучшее: подпишитесь на Telegram-канал «Барометр».

Об этом пишет Обозреватель.

Так, если банку показалось, что операция сомнительная, блокировать могут даже переводы незначительных сумм. Хотя раньше закон обязывал проверять операции от 150 тыс. грн, а по новым правилам – от 400 тыс.

Проверка касается не только переводов, но и даже открытия депозитов. Если украинец ежемесячно откладывал небольшую сумму с “серой” зарплаты, накопил, например, на квартиру и решил отнести деньги в банк (иначе легально сделку провести не удастся), финансовое учреждение может отказаться открывать депозит.

Нужно подтвердить источник, а если это теневой доход, то легально сделать это не удастся. “Тогда нужно идти в банк и вместе искать механизмы. Сейчас любая сумма от 250 тыс. грн проверяется банками”, – рассказывает управляющий партнер компании “Финансовый клуб” Руслан Черный.

Незначительные переводы и операции при этом, вероятно, банк не заинтересует. Хотя бывают и обратные ситуации: когда блокируют переводы даже на 150 грн.

Швидкий кредит на картку з поганою кредитною історією, без довідок, без дзвінків і без фото.

Читайте только лучшее: подпишитесь на Telegram-канал "Барометр".