З 5 червня банки доповідатимуть НБУ про карткові операції своїх клієнтів

Щопонеділка до 16:00 банки мають надіслати до Нацбанку інформацію про безготівкові платежі своїх клієнтів в Інтернеті за попередній тиждень. Такі дані мають бути подані із зазначенням імені клієнта або назви суб’єкта господарювання, який здійснював відповідні платежі.

Про це йдеться у Листі  НБУ  (№ 25-0005/38228 від 1 червня 2023 р.).

Як зазначається у документі, від банків регулятор чекає на інформацію з таких видів операцій:

• P2P-переклади (переведення коштів між фізособами);
• Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
• Оплати в інтернеті
• Переказ коштів із картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів із рахунку компанії.

При цьому до звіту потраплятимуть операції на будь-які суми, оскільки у Листі окремо не вказується поріг, з якого транзакція має відстежуватись. Нагадаємо, що за чинними правилами дані по всіх великих операціях (від 400 тис. грн) автоматично потрапляють до Держфінмоніторингу.

Читайте только лучшее: подпишитесь на Telegram-канал "Барометр".